14 клучни финансиски KPI за секој бизнис за е-трговија

Што се финансиски KPI?

Финансиските KPI (клучни индикатори за перформанси) се метрики што ги следат финансиските перформанси на компанијата – во однос на цели како што се раст на приходите, профитабилност и ефикасност на работењето. Тие обично се поделени на области како што се профитабилност, ликвидност, ефикасност, левериџ, паричен тек и раст. Тие се изведени од финансиски извештаи и помагаат да се донесат подобри деловни одлуки – како што се вработување, инвестирање или земање кредити.

1. Маржа на бруто профит

Покажува колку пари остануваат откако ќе се покријат продажбата и трошоците за производство (COGS). Формула: Приход – COGS = Бруто добивка. Корисно за одредување на цените и профитабилноста пред пресметување на трошоците за работење.

2. Маржа на нето добивка

Преостанатата добивка по сите трошоци – вклучувајќи режиски трошоци, оперативни трошоци, даноци итн.

3. ЕБИТДА

Добивка пред одбивање на камата, даноци, амортизација. Се користи за споредување на компаниите и проценка на способноста за генерирање готовина.

Профитабилноста (бруто и нето маржа, EBITDA) покажува дали деловниот модел функционира на долг рок и дали цените, трошоците и работењето се во рамнотежа.

4. Работен капитал

Расположиви парични средства за секојдневно работење. Формула: тековни средства + побарувања – тековни обврски.

5. Оперативен паричен тек

Пари што компанијата ги генерира од основните активности. Клучно за проценка на одржливоста на бизнисот.

4. Работен капитал

Расположиви парични средства за секојдневно работење. Формула: тековни средства + побарувања – тековни обврски.

5. Оперативен паричен тек

Пари што компанијата ги генерира од основните активности. Клучно за проценка на одржливоста на бизнисот.

6. Слободен паричен тек

Пари што остануваат по оперативните трошоци и инвестициите во опрема или технологија. Покажуваат простор за реинвестиции, отплата на долгови или дивиденди.

7. Стапка на согорување

Колку пари трошите месечно (особено релевантно за стартапи). Ви помага да предвидите колку време ви преостанува пред да ви треба дополнителен капитал или приход.

Ликвидноста и паричните текови (работен капитал, оперативен и слободен паричен тек, стапка на согорување) даваат сигнал за тоа колку е стабилен бизнисот и дали може да издржи кризи или неочекувани трошоци.

8. Трошоци за стекнување клиенти (CAC)

Колку ве чини стекнувањето на еден нов клиент (рекламирање, маркетинг итн.). Важно е тоа да биде значително пониско од Доживотната вредност.

9. Доживотна вредност на клиентот (LTV)

Вкупниот приход што го очекувате од еден клиент во текот на целиот век на траење на врската со брендот.

10. Стапка на одлив

Процент на клиенти кои престануваат да купуваат. Суштински KPI за предвидување на растот и ефикасноста на задржување.

11. Коефициент на долг кон капитал

Колкав дел од бизнисот е финансиран со долг наспроти капитал.

12. Поврат на капиталот (ROE)

Мерка за тоа колку ефикасно го користите сопствениот капитал за да генерирате профит.

Стабилноста и левериџот (коефициент на долг кон капитал, ROE) покажуваат колку е отпорна компанијата на промени и колку лесно може да привлече инвеститори.

13. Стапка на раст на приходите

Следење на тоа колку расте приходот од бизнисот со текот на времето – важен индикатор за перформансите и трендовите на раст.

14. Струен коефициент

Формула: тековни средства / тековни обврски – покажува колку пати можете да ги покриете краткорочните обврски.

Растот (стапка на раст на приходите) помага да се следи насоката на развој и да се измери колку добро пазарот реагира на производите, кампањите и иновациите на компанијата.

Зошто се важни финансиските KPI?

KPI не се само „броеви на хартија“, туку алатка за донесување одлуки. Секој од нив отвора увид во различни аспекти на бизнисот и помага да се препознае каде треба да се инвестира дополнителна енергија и каде е можно да се оптимизираат трошоците.

Комбинацијата од сите овие KPI дава целосна слика за бизнисот – што моментално функционира, каде има простор за подобрување и какви стратегии треба да се развијат за следниот период.

Со други зборови, KPI-ите ѝ овозможуваат на компанијата да донесува деловни одлуки не „напамет“, туку врз основа на податоци. Тие стануваат водич за буџетирање, инвестициски одлуки, проценка на ризикот и креирање стратегија за раст. На овој начин, KPI-ите не се само статистика – туку компас што ја покажува насоката за понатамошно работење.